Tõsta oma teadlikkust ja ära võta asjatuid riske! 💡
Koolitus on mõeldud raamatupidajatele ja ettevõtjatele, et tõsta oma teadlikkust rahapesu ja terrorismi rahastamise järelevalve teostamise osas. Koolituse käigus vaatame formaalseid, materiaalseid ja üldiseid nõudeid raamatupidajatele. Koolituse eesmärk on tutvustada, kuidas riske hinnata ja millistele elementidele tähelepanu pöörata, kuidas teostada kontrolle, milliseid tõendeid koguda ja milline võiks olla raport.
Koolitus jaguneb neljaks mooduliks:
1) Rahapesu tõkestamise organisatsiooniline lahend
- Üldine mitte finantsriskide hindamine ja rahapesu tõkestamise organisatsiooniline lahend (rahapesu tõkestamise programm ja selle elemendid), grupistruktuur (tegevuste edasiandmine, suhted filiaalide, tütarde ja emaorganisatsiooni vahel) ja tööjaotus 3 kaitseliini vahel
- Kohalduvad seadused, juhendid ja määrused, mida tuleb arvesse võtta, kui teha hindamist
- Rahapesu kontaktisiku ülesanded ja õiguste kontroll; sõltumatus; kooskõlastus Rahapesu Andmebürooga; kas on tagatud ligipääs vajalikele andmetele; alluvus otse juhatusele
- Juhtivtöötajate hindamine (juhatuse liikmed ja kontaktisik)
- Mõistlikkuse printsiip rahapesu tõkestamise protsessis
- Litsentsist tulenevad nõuded (mida kontrollida)
2) Protseduurid ja tehnilised lahendused
- Protseduurid; protsessi kirjeldused; mis peab olema kaetud ja kuidas hinnata puudusi; kas formaalsed nõuded on täidetud; kes on kinnitanud protseduurid; kui tihti uuendatakse; kes on omanik; kas on protsessikirjeldus või liiga üldised
- Tegevuse edasiandmine; mis nõuetele peab vastama; kas on lepingud ja kas osaline tegevuse edasi andmine või kogu tegevuse edasiandmine
- Tehnilised lahendused; milliseid infotehnoloogilisi lahendusi on võimalik kasutada ja mis on põhilised funktsionaalsused
- verifitseerimine ja nõuded
- klientide, seotud isikute ja tehingute kontroll vastu sanktsioonilisti
- tehingute monitoorimine; võimalikud kahtlaste tehingute ja käitumise stsenaariumid; kuidas tekivad alerdid; kas need on allokeeritud ja kas neid on analüüsitud mõistliku aja jooksul; kas on olemas tõendid ja kogu info otsuste kohta salvestatud
3) Riskide hindamine
- Riskide hindamine ja võimalik tööjaotus 1 ja 2 kaitseliini vahel
- toote, tehingu ja teenuse hindamine (võimalikud asitõendid)
- kliendiga seonduva riski hindamine (pluss asitõendid), kliendiandmete leht -kas on järgitud seadusest tulenevalt andmeid
- geograafiline risk (FATF, EU list), kas on rakendatud kõikidele klientidele ja nendega seotud isikutele ning nende tehingutele
- uue toote hindamine
- vastavuskontrolli riski hindamine (operatsioonirisk)
- Riskiisu hindamine (kas on kaetud kõik seadusest tulenevad nõuded), milliseid kvalitatiivseid ja kvantitatiivseid mõõdikuid saab jälgida
4) Tunne-oma-klienti
-
- Kliendi elutsükli jälgimine
- verifitseerimine (infotehnoloogilise vahendite abil määrusest tulenevate nõuete järgmine)
- kliendi andmete pakett (juriidilised isikud ja seotud isikud ja füüsilised isikud), tõendid
- ärisuhte loomine vs juhuti tehtav tehing; kliendile riskiklassi määramine ja hoolsusmeetmete rakendamine ning hindamine; kõrge riskiga klientide kooskõlastus ja regulaarne ülevaatus (kas selleks on komitee loodud või on juhatuse otsusega)
- klientide kontroll sanktsioonide või negatiivse meedia nimekirjadest (kui tihti seda tehakse)
- elutsükli jälgimine ning andmete uuendamise kohustus (kui tihti seda tehakse)
- kliendisuhte lõpetamine (kas toimub korraliselt või erakorraliselt); kuhu kantakse rahalised vahendid
- raporteerimine organisatsiooniliselt rahapesu kontaktisikule ja järelevalveasutustele;
- kas tehakse nõuetekohaselt, kas on olemas kõik tõendid
- Andmete säilitamine ja kättesaadavus
- Kvaliteedikontrolli nõuded
- Koolituste tagamine kogu organisatsioonile vastavalt ametipostisoonist, kas on kaetud seadusest tulenevad nõuded
- Majasisene juhatusele raporteerimine (kas on olemas tõendid)
- Kliendi elutsükli jälgimine
_____________________________________________________________
Toimumisaeg: 15.05.2024 (K), kell 10:00-11:30
Maht: 2 akadeemilist tundi
Toimumiskoht: ERK Zoom (link saadetakse 14.05.2024)
_____________________________________________________________
Lektor: Mari-Liis Kurg, Complok OÜ tegevjuht, rahapesu tõkestamise ekspert ja koolitaja.ERK liikmele 79€+km. Vaata koos tiimiga 129€+km.
Mitteliikmele 99€+km. Vaata koos tiimiga hind 149€+km. Tule liikmeks!
NB! Hinnas sisaldub veebiseminari järelkuulamine 7 päeva. Link saadetakse peale seminari. Kui vaatad oma töökohas kogu tiimiga, siis tea, et akadeemilised tunnid lähevad kirja ainult sellel, kes registreerus veebiseminarile.
Veebiseminar toimub reaalajas ülekandena. Veebiseminari jälgimiseks on vajalik internetiühendusega arvuti ja Zoomi konto. Esinejaga saab suhelda reaalajas nii kõne kui tekstisõnumite vahendusel.
